Czego szukać w oprogramowaniu do śledzenia inwestycji

17 lutego 2021

Napisane przez Johna Worleya 7 grudnia 2019 4 MIN PRZECZYTAJ Inwestycje i wskazówki dotyczące planowania

Ostrożni inwestorzy pilnują swoich pieniędzy i upewniają się, że trzymają się swojego planu na przyszłość. Niezależnie od tego, czy zarządzasz przede wszystkim własnymi inwestycjami, czy współpracujesz z profesjonalnym menedżerem finansowym, odpowiednie oprogramowanie do śledzenia inwestycji może to ułatwić.

Ale są dziesiątki opcji do wyboru, z których każda ma swoje zalety i wady. Oto kilka funkcji, na które należy zwrócić uwagę przed zarejestrowaniem się w oprogramowaniu do śledzenia portfela.

Łatwo łączy się z innymi kontami

Dawno minęły czasy, kiedy trzeba było sprawdzać ceny akcji i ręcznie aktualizować arkusz kalkulacyjny. Większość nowoczesnych narzędzi do śledzenia inwestycji umożliwia połączenie kont maklerskich, emerytalnych i bankowych.

Po ich połączeniu możesz zsynchronizować swoje konta, a oprogramowanie śledzące może pobrać wszystkie Twoje najnowsze transakcje wraz z aktualnymi cenami rynkowymi. Dzięki temu można uzyskać przegląd wszystkich kont i zasobów – jedną z największych zalet korzystania z oprogramowania ułatwiającego śledzenie oszczędności i inwestycji.

Jednak opcje synchronizacji i połączenia mogą się różnić w zależności od oprogramowania śledzącego i zasad lub możliwości innych firm.

Jeśli nie możesz połączyć się i zsynchronizować kont, może być konieczne ręczne zaktualizowanie sald i pozycji. Na szczęście nawet ten proces jest dziś prostszy niż w przeszłości. Czasami można to łatwo zrobić, pobierając wyciągi z konta lub zapisy, a następnie przesyłając je do oprogramowania do śledzenia inwestycji.

Istnieją wbudowane kalkulatory i analizy

Utrzymywanie aktualnego przeglądu wszystkich swoich inwestycji jest jednym z głównych pomysłów związanych z korzystaniem z oprogramowania do śledzenia portfela. Jednak oprogramowanie powinno również pomóc Ci lepiej zrozumieć wyniki inwestycji.

W idealnym przypadku oprogramowanie może automatycznie pobierać aktualne ceny akcji, dzięki czemu można szybko zobaczyć swoje zyski lub straty w wybranym okresie (na przykład rok do roku, rok, pięć lat lub od pierwszego zakupu inwestycji) . Przechodząc do następnego poziomu, możesz wtedy porównać swoje wyniki z docelowym punktem odniesienia na rynku. Lub, aktualna alokacja aktywów w porównaniu z idealną alokacją aktywów.

Tego typu analizy mogą być szczególnie pomocne, jeśli aktywnie zarządzasz swoimi inwestycjami. Jednak nawet jeśli zatrudniasz profesjonalistę do zarządzania niektórymi pieniędzmi, będziesz chciał wziąć pod uwagę cały portfel podczas analizy alokacji aktywów i równoważenia inwestycji.

Oprogramowanie do śledzenia portfela może również zapewnić różne informacje na temat opłat, które płacisz za swoje inwestycje, co może mieć duży wpływ na dłuższą metę.

Amerykańska Komisja Papierów Wartościowych i Giełd (SEC) zaktualizowała swój biuletyn dla inwestorów w czerwcu 2019 r., Aby pokazać, jak 0,75% zmiana opłat rocznych może kosztować inwestorów prawie 30000 USD w 20-letnim horyzoncie czasowym. Odkrycie tych opłat i przeniesienie inwestycji na opcje o niższych lub zerowych opłatach może być warte poświęconego czasu i wysiłku.

Pomaga w planowaniu przyszłości

Możesz użyć oprogramowania do śledzenia inwestycji, aby zagłębić się w analizę zapasów i portfela, co z pewnością może być pomocne. Jednak do codziennego użytku możesz potrzebować oprogramowania, które pomoże Ci zrozumieć Twoje inwestycje w kontekście ogólnej sytuacji finansowej.

Oprogramowanie może pomóc Ci przewidzieć dochody na emeryturze i pokazać, jak zwiększenie lub zmniejszenie składek może wpłynąć na Twoje plany emerytalne. Może również pomóc w określeniu wpływu różnych hipotez, takich jak zmieniające się stawki podatkowe, inflacja lub wydarzenia życiowe, na główne cele: emeryturę, fundusze uczelni lub duże zakupy.

Aby uzyskać bardziej krótkoterminowe planowanie podatkowe, będziesz chciał poznać zrealizowane i niezrealizowane zyski za rok. Jeśli oprogramowanie może pokazać implikacje podatkowe sprzedaży pozycji w tym roku w porównaniu z rokiem przyszłym, możesz również wykorzystać te informacje w ramach planowania finansowego na koniec roku.

Zyskujesz lepszy wgląd i kontrolę

Wybór oprogramowania do śledzenia inwestycji zależy od Twoich potrzeb i poziomu komfortu w przypadku każdej opcji.

Dla wielu osób system online, który łączy konta i zapewnia przegląd i analizę ich pozycji, działa dobrze. Ale może wolisz program do pobrania, który umożliwia przesyłanie wyciągów z konta, zamiast udostępniania danych logowania do różnych rachunków maklerskich, inwestycyjnych i bankowych. Nie ma dobrego lub złego wyboru między tymi dwoma – oba zapewniają różne typy wartości.

W końcu spróbuj znaleźć opcję, która ma kluczowe funkcje, których potrzebujesz, daje lepszy wgląd w Twoje inwestycje i jest łatwa w użyciu.

We use cookies to provide you with the best possible experience. By continuing, we will assume that you agree to our cookie policy